关于Tina陈惠蓉

2016 Tina AFA Certificate

持牌理财顾问(Authorised Financial Adviser, AFA)

  • 2011年获得AFA牌照,少有的、较早获得牌照的华人。
  • 国际金融理财师协会新西兰分会会员。
  • 专长:理财规划,包括KiwiSaver、保险、退休和投资。
  • 语言优势:英语、国语和粤语。
  • 为人坦诚,热心助人,靠谱。

提供哪些理财规划服务

  • KiwiSaver:存入多少钱、选择什么基金、税率。
  • 退休规划:养老金 + KiwiSaver + ? = 退休收入
  • 投资规划:投资管理基金(银行存款、债券、上市地产和股票的组合)。
  • 保险规划:人寿保险、医疗保险、收入保险。

服务理念:

  • 客户第一(Client First),以客户的需求为提供服务的基础。
  • 诚信、透明的沟通,让客户清楚地了解产品和服务的相关细节。
  • “好的开始是成功的一半”,有一个好的、愉快的开始,才会有长久的合作关系。

顶级理财团队 1Plan 的一员

  • 超过25年的理财经验。
  • 都是新西兰持牌理财顾问(AFA)。
  • 都是新西兰理财师协会(IFA)成员。
  • 始终坚持客户第一的原则。
  • 真诚、热心地帮助人们理财,规划未来。
  • 自愿秉持英联邦的理财原则 – 公平对待客户。
  • 持续、良好的理财顾问与客户的关系,一代接一代。

坚实的教育基础

为什么需要理财规划服务?

  • KiwiSaver:很多人不了解KiwiSaver,甚至加入后仍然稀里糊涂。您需要了解清楚,需要得到存钱、基金和税率方面的建议,也需要每年做年审,确保投资的合理性。
  • 退休规划:未雨绸缪,尽早做退休规划。但是很多人不知道,也不知道需要多少钱,更不知道现在能做什么。有一份退休规划,您可以安心地憧憬未来。
  • 投资规划:懂得分散投资,懂得风险与回报的关系。懂得既可以自己操盘(DIY),又可以借助投资专家省时又省力地投资。
  • 保险规划:有了贷款和家庭,就需要人寿保险这个保护伞。有了公费医疗系统,还需要医疗保险来救急。

如何得到理财规划服务?

  • KiwiSaver:加入KiwiSaver 第三大供应商AMP,也是新西兰最大的基金公司,拥有超过150年的历史。准备好护照、税号、地址证明和银行账号,时间约一小时。
  • 退休规划:思考您想要的退休生活方式,需要的收入。新西兰的养老金和KiwiSaver满足多少,还需要多少。从现在开始做什么,全面规划。
  • 基金投资:做好风险评估,选择AMP负责投资和管理的基金,$1,000开户。准备好护照、税号、地址证明和银行账号,时间约两小时。
  • 保险规划:有哪些潜在风险?需要什么保险?需要多少?

客户的见证:

  • “有了这份退休计划,我心里的石头落地了,我非常乐意向人们推荐你们。”  — Gaynor
  • “我的保险和KiwiSaver都交给Tina做,既省时又方便,好极了!”  — Marquesa
  • KiwiSaver 系列谈,“你的文章思路清晰,可读性强。”  — James
  • KiwiSaver讲座,“内容很丰富,很全面。一小时内对KiwiSaver有了较全面的了解,对自己未来的投资、养老、理财有所规划。”  — Jasmine

会员

热心公益,普及知识

  • “KiwiSaver 系列谈” 和 “理财有道” 专栏,在新西兰的中文先驱报财经评论版上,每月第二和第四个星期二。
  • 在线学堂,1)中英文讲座,自2010年起为新老移民开办一系列理财规划讲座,包括KiwiSaver、退休规划、投资理财,中英文讲解。2)“理财有道” 微信群,普及理财知识,交流经济信息,分享理财经验 。
  • 微信公众平台 – 与您共享精彩人生,分享KiwiSaver和理财规划文章、讲座信息、徒步散文等等。

业余爱好

  • 读书,经常研读圣经,默想神的话语,喜蒙智慧的启示。
  • 徒步,喜欢融入美丽的大自然,也喜欢写徒步散文,与朋友们分享。
  • 做义工,Lynfield Community Church、华人社区、奥克兰浸信徒步俱乐部。

 

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