关于陈惠蓉

2016 Tina AFA Certificate

持牌理财顾问(Authorised Financial Adviser, AFA)

  • 2011年5月获得AFA牌照,较早获得牌照的华人。
  • 国际金融理财师协会新西兰分会会员。
  • 专长:理财规划,包括KiwiSaver、保险、基金投资和养老规划。
  • 语言优势:英语、国语和粤语。
  • 为人坦诚,热心助人,靠谱。

提供哪些理财规划服务

  • KiwiSaver:存入多少钱、选择什么基金、税率。
  • 养老规划:养老金 + KiwiSaver + ? = 养老收入
  • 投资规划:投资管理基金(新西兰和国际资产的组合)。
  • 保险规划:人寿保险、医疗保险、收入保险。

服务理念:

  • 客户第一(Client First),以客户的需求为提供服务的基础。
  • 诚信、透明的沟通,让客户清楚地了解产品和服务的相关细节。
  • “好的开始是成功的一半”,有一个好的、愉快的开始,才会有长久的合作关系。

坚实的教育基础

为什么需要理财规划服务?

  • KiwiSaver:很多人都争取投入,以便得到免费午餐(政府和雇主送的钱),但是对基金和税率的选择,却稀里糊涂。
  • 养老规划:大约50岁就应该做养老规划,但是很多人不知道,更不知道养老需要多少钱。做一份养老计划,安心养老。
  • 投资规划:投资基金就是借助基金公司之力,投资本地和境外的股票、上市地产、债券和银行存款,就是分散投资风险,就是借助专家的技能,省时、省力地投资。
  • 保险规划:因为贷款的负担和家庭的责任,用保险来保护自己和家人,以便从容应对意外。

如何得到理财规划服务?

  • KiwiSaver:有什么好处?如何确定基金和税率?
  • 养老规划:退休后过什么样的生活方式?需要的收入?养老金和KiwiSaver够吗?
  • 基金投资:可以承受多少风险?选择什么基金?
  • 保险规划:为什么买保险?需要什么保险?

客户的见证:

  • “有了这份养老计划,我心里的石头落地了,我非常乐意向人们推荐你们。”  — Gaynor
  • “我的保险和KiwiSaver都交给Tina做,既省时又方便,好极了!”  — Marquesa
  • KiwiSaver讲座,“内容很丰富,很全面。一小时内对KiwiSaver有了较全面的了解,对自己未来的投资、养老、理财有所规划。”  — Jasmine

会员

热心公益,普及知识

  • 博文,内容包括KiwiSaver、基金投资、养老规划等。
  • 分享平台:www.tinachen.co.nz,微信公众平台 – 与您共享精彩人生。
  • 在线学堂,在微信群里开讲座,内容有KiwiSaver、养老规划、基金投资等 。

业余爱好

  • 读书,经常研读圣经,默想神的话语,喜蒙智慧的启示。
  • 徒步,喜欢融入美丽的大自然,也喜欢写徒步散文,与朋友们分享。
  • 做义工,Lynfield Community Church、奥克兰浸信徒步俱乐部。

在此附上我的披露声明。

2018 DS Primary  2018 DS Secondary

4 thoughts on “关于陈惠蓉

    • 还可以,再次加入时,按当时的政策办。也就是说,现在加入并存钱,政府送钱。如果以后政策变化,政府不再送钱,那么只好接受现实。

  1. 您好!我参加了KiwiSaver ,但现在想退出来,不是contribution holiday那种,是完全退出来,以后想好再加入,可以用什么方法?

    谢谢你!

    • 很遗憾,没有办法。一旦加入KiwiSaver,基本上不能退出来。只有三种情况可以退出:1. 过世;2. 移居海外(除了澳洲);3. 到了领取养老金的年龄,现在是65岁。如果你不属于这三种情况,你不能退出来。看样子你明白conrtribution holiday,那么你就不往里面投资就是。现在KiwiSaver的平均投资额差不多3万,这点钱就算拿出来,也做不了什么大事,就由它去吧。如果还不明白,可以给我打电话,021-882778.

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