告诉我钱的事儿(二)

关于理财周,笔者在上期的文章中介绍了背景和2016年的特点:动态缤纷。这期把焦距调近点,细看2016年理财周。

截止8月19日,已经有近50场活动,公开的和不公开的。组织者有政府部门(如理财技能委员会)、非盈利机构(如图书馆)和商业公司,地点从北岛的方格雷到南岛的但尼丁,内容从最基本的、孩子们对钱的认识,到投资者的投资基本常识。

这些活动对华人有什么启示?笔者认为有下面几点:

奥克兰市中心的开幕式

9月5日上午8点至下午4点,在Atrium On Takutai (11 Britomart Place, Auckland),由理财周的组织者理财技能委员会(CFFC)向民众介绍今年的理财周。在市中心工作,或住在市中心的华人,不妨抽空去看看,也许有意想不到的收获。

各大城市的活动

很多大城市都有理财活动,如惠灵顿、基督城、但尼丁、吉斯本、北帕、陶朗加和方格雷等等。住在这些城市的华人不妨留意,看看是否有合适自己的活动。

中英文活动

与往年一样,笔者将在奥克兰组织中文讲座。英文活动对华人来说,比较有难度。但是,年轻一代应该不成问题。这些人往往比较西化,花的多、存的少。参加活动,学习理财知识和技能,很有益!

不公开的活动

至今为止在理财周网站上,这类活动有35场,公开的只有15场,与往年刚好相反。什么原因?具体活动细节如何?笔者无从知晓。但是,也许华人公司和机构的负责人可以得到启示:根据员工的需要,安排理财专家来开讲座,让员工受益!

华语讲座

笔者将与理财顾问蔡淑枝举办两场讲座,内容分别是退休规划和保险,时间为2016年9月4日下午2:30 – 5:30,地点是:Hillsborough Room, 546 Mt Albert, Three Kings, Auckland。

讲座将围绕退休规划和保险的基本常识,目的是配合理财周主题,向华人普及基本常识,不是产品和服务的推销。

笔者深感华人需要理财知识和技能,分享两个实例。

笔者的一位客户二十年来一直做同一份工作,收入不菲。现在需要换工作,从初级开始,机会的稀少和收入的对比都让她很纠结。笔者帮她做了一份理财计划,认为以她的个人和经济情况,完全可以找一份自己喜欢的工作,不必为钱发愁。听了笔者的建议,她如负释重!

笔者写稿时,洋人邻居过来敲门,说,我74岁了,这份人寿保险买了N年,现在保额是$53,000,保费是$250/月。笔者大吃一惊!一番了解后,笔者建议:马上取消,现在做还不晚。

由此可见,理财知识一定要学,理财顾问也一定要有。在人生几十年中,有一位理财顾问同行,可以少走弯路,多存钱。所以读者朋友们,行动起来,做一份理财计划,您的未来肯定比现在好!

注:  此文刊载在中文先驱报 “理财有道” 专栏上, 2016年8月23日。

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