然后做大投资

2017年2月27日笔者发表了“先做小投资”的博文,介绍投资OneAnswer管理基金(属于ANZ Investments澳新投资),投资金额十万以下。

今天介绍十万以上的投资,通过OneAnswer Portfolio Service(OA基金组合服务)来操作。

如果说在小投资上,投资者可以自己操作(DIY)或请理财顾问帮忙的话,那么在大投资上,投资者则必须通过理财顾问。

理财顾问与投资者面对面接触,了解投资者的情况,根据投资者的需求,推荐并组合基金。之后,理财顾问每年(或者随时)向投资者汇报投资情况,并管理投资,如基金组合的调整、收入、纳税等。

OA基金组合服务是一个平台,让理财顾问为投资者安排投资组合,如买卖某个基金、某个股票/债券等,操作程序是:

  • 投资者与理财顾问沟通,确定投资策略和资产的买卖,然后向OA发出投资指示。
  • 投资资金进入OA系统中投资者名下的现金管理账户。
  • OA帮助投资者买入某种投资资产,如管理基金、股票、债券或现金。

使用一个专业的投资平台,如OA基金组合服务的好处是:

  • 投资者有很多选择,本地的资产,境外的资产,各种行业,各种基金等等。
  • 投资者可以上网浏览和操作,可以收到各种定期的、综合性的报告。
  • 投资者可以随时或定期增加/减少投资。
  • 投资者可以在纳税方面剩下时间和精力。
  • 投资者可以放心地投资,因为理财顾问、OA及其托管系统为投资者提供专业、安全的服务。
  • 投资者支付比较低的费用,因为众多投资者的资金合在一起,基本上每位投资者支付批发价。

学会了小投资,投资者就很容易在大投资上进入角色。行动吧,笔者的联系方式是:021 – 882 778,tc@tinachen.co.nz,微信:tinachen882。

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